+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Неустойка покупателя за просрочку приема объекта долевого строительства


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Применимо к долевому участию, неустойка — это денежная сумма, которую застройщик обязан уплатить дольщику в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, а также при просрочке исполнения. Право требования неустойки по договору долевого участия возникает при несоблюдении сроков передачи квартир гражданам-участникам, а не при нарушении сроков строительства многоквартирного дома или ввода его в эксплуатацию. Требования к расчету неустойки регламентируются Федеральным законом от При нарушении сроков передачи квартиры, установленных договором долевого участия ДДУ , дольщик может направить претензию к застройщику.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Взыскание неустойки с застройщика за просрочку срока передачи объекта долевого строительства

За последние два года срыв сроков строительства приобрел массовый характер. В этой ситуации граждане, не получившие жилье вовремя, имеют полное право требовать в суде неустойку, размер которой может составлять от нескольких сотен тысяч до миллионов рублей. Суды, как правило, встают на сторону истцов, но размер неустойки зачастую сокращается в несколько раз. К тому же застройщики нередко идут на ухищрения, чтобы вообще уйти от ответственности.

Нарушение застройщиками предусмотренного договором срока передачи участнику долевого строительства объекта получило массовый характер. В этом случае согласно закону можно требовать неустойку в суде. Последние, наиболее яркие случаи, напомнил он, это споры с застройщиками в Новой Москве. Земельные участки, на которых велось строительство, входили сначала в состав Московской области, а потом перешли к Москве. Смена юрисдикции повлекла срывы сроков и даже попытки изменить стоимость квартир.

По данным Москомстройинвеста, который ведет реестр граждан, чьи денежные средства привлечены для строительства многоквартирных домов и чьи права нарушены, в него включено человек на Суд в большинстве случаев встает на сторону участников долевого строительства.

Решений в пользу жильцов выносится достаточно много в любом районном суде. Обращение в суд для расторжения ДДУ, как правило, производится после соблюдения досудебного порядка урегулирования данного вопроса: участник долевого строительства направляет в адрес застройщика письменное требование либо передать в кратчайшие сроки квартиру, либо выплатить неустойку за срыв сроков.

Однако если строительство прекращено или приостановлено и налицо обстоятельства, очевидно свидетельствующие о том, что в предусмотренный договором срок объект не будет достроен, можно обращаться непосредственно в суд, минуя стадию переговоров с застройщиком. Например, при просрочке на год за квартиру стоимостью 3 млн руб. Но на практике суды обычно значительно снижают неустойки: порой вместо полумиллиона рублей истец получает лишь несколько десятков тысяч.

Это делается на основании ст. Как уточнил Оганян, допустимый предел снижения неустойки не указан в статье и остается на усмотрение суда. При этом разные суды и даже судьи могут назначать самый разный размер компенсации по делам, касающимся одного и того же строительного объекта. Судьям будет очевидно, что если удовлетворить всех в полном объеме или с большими суммами, то застройщик не сможет достроить дом, денег просто не хватит на строительство и погашение неустойки. Поэтому суды по месту нахождения застройщика, как правило, существенно снижают размер, могут для всех установить лимит 50 , и все.

Но даже если суд постановил выплатить неустойку, застройщики часто отказываются исполнять решение суда, подавая апелляции и оттягивая момент выплат. Иногда обращение в суд может сыграть против участника долевого строительства.

Как отмечают юристы, не всегда стоит спешить обращаться в суд с иском о взыскании неустойки за срыв сроков строительства. В таком случае, решив возникшие проблемы, строительство дома продолжится и завершится. Иная ситуация может возникнуть, если дольщики ринутся взыскивать с застройщика неустойку и приводить в исполнение полученные решения суда. В результате история может закончиться банкротством, после которого вернуть деньги будет значительно сложнее.

Поэтому перед обращением в суд следует, по возможности, объективно оценить степень финансовых трудностей застройщика. Но не у всех истцов есть на практике реальные шансы выиграть судебные разбирательства с застройщиками. Например, бывают случаи, когда застройщик готов передать квартиру, но уже с просрочкой, и указывает в акте приема-передачи пункт об отсутствии у покупателя материальных претензий. Поэтому юристы советуют внимательно читать все соглашения.

Также часто в договорах прописываются пункты, освобождающие их от ответственности за просрочку, которые нужно учитывать, иначе иск будет необоснованным. Нередко дольщикам предлагают расторгнуть ДДУ, чтобы возвратить внесенные денежные средства. Производить расторжение рекомендуется только в случае, если имеется процентная уверенность в том, что деньги действительно будут возвращены.

Сроки строительства могут затягиваться, так же как и передача жилья в собственность, а качество квартир часто оставляет желать лучшего. Что в таких случаях делать покупателям новостроек? И что можно получить от проблемного застройщика?

В первую очередь мы решили рассмотреть ситуацию, когда застройщик нарушает сроки сдачи квартиры. Расторгать или нет? Сегодня чаще всего квартиры в новостройках реализуются по договорам долевого участия. Таким образом, если застройщик сообщает о нарушении сроков строительства, без тщательного анализа всех обстоятельств не обойтись.

На практике срок строительства обычно задерживается больше чем на два месяца, так что возможность разорвать соглашение появляется в большинстве случаев. Но надо ли его разрывать? Чтобы ответить на этот вопрос, прежде всего надо понять, почему застройщик нарушает обязательства, как скоро он обещает их выполнить и реалистичны ли его обещания. Но если строительство затягивается по более серьезным причинам, таким как смена застройщика, отсутствие разрешительной документации, отсутствие денег на реализацию социальных объектов и др.

Так же стоит поступить и в том случае, если застройщик предлагает перенести сдачу объекта на длительный срок — на год и более, даже если причины задержки кажутся вполне устранимыми.

Что делать, если застройщики не уведомляют покупателей об изменениях срока сдачи объекта и не выказывают намерений подписать какие-либо дополнительные соглашения? При условии, что с момента сдачи объекта по ДДУ прошло более двух месяцев, нужно направить застройщику заявление с требованием выполнить предписанные законом обязательства, а если оно не будет удовлетворено, можно обращаться в суд.

Например, по одному из дел о расторжении договора участия в долевом строительстве, взыскании денежных средств, уплаченных по сделке, и процентов за пользование денежными средствами, рассматриваемых в Октябрьском районном суде города Архангельска, требования истца были удовлетворены и расчет суммы процентов в размере рублей был признан арифметически правильным.

Но суд принял во внимание, что нарушение застройщиком в данном случае ответчиком обязательств по договору не повлекло негативных последствий для истца и что застройщик принимал меры по информированию истца об изменении срока введения объекта в эксплуатацию. А также суд учел окончательную дату уплаты цены договора, размер платежей и изменение ставки рефинансирования и в результате решил, что размер процентов чрезмерно высок, и снизил его до руб.

Неустойка за задержку Если принято решение не расторгать договор, а ожидать окончания строительства, и при этом подписывается предложенное застройщиком дополнительное соглашение, претендовать на какие-либо компенсации не получится.

Точно так же можно поступить и в том случае, если нарушены сроки, установленные в дополнительном соглашении. И не стоит подписывать второе дополнительное соглашение, можно, не расторгая договор, ждать сдачу объекта и требовать неустойку за срыв сроков строительства.

В принципе, так можно поступить и с первым дополнительным соглашением, но в этом случае взыскать неустойку, особенно в полном размере, будет очень сложно.

Например, для квартиры, которая стоила 7 ,5 руб. Если застройщик откажется оплачивать причитающуюся по закону сумму в добровольном порядке, за участником долевого строительства, как отмечает Вера Богучарова, заместитель руководителя юридического департамента компании Est-a-Tet, остается право защиты своих интересов в суде.

И вновь — рассчитывать на солидный размер компенсации, по мнению эксперта, дольщику не стоит, особенно если задержка срока небольшая. В практике Олега Сухова встречались клиенты, которые хотели взыскать неустойку за нарушение срока строительства на 20 дней, и им было отказано.

Вместо заявленных 1,5 — 2 млн руб. Ведь если все дольщики или большинство из них обратятся за неустойкой, пока строительство еще не завершено, и застройщик будет вынужден произвести все выплаты в полном размере, то денег на дальнейшее строительство у него может уже и не остаться, — заключает Светлана Савичева.

Поэтому многие эксперты советуют обращаться за неустойками уже после окончания строительства и получения квартиры, ведь факт принятия объекта от застройщика, как отмечает Алексей Комаров Нотариальная палата Санкт-Петербурга , не запрещает обращаться за взысканием вреда, вызванного задержкой сроков передачи.

Но и в этом случае неустойка, скорее всего, будет урезана. Прочие компенсации Точно так же суд обычно занижает и прочие компенсации, которые может потребовать дольщик. По закону статья 10 помимо неустойки при срыве сроков строительства застройщик должен еще и возмещать убытки. Без ДДУ Компенсацию при нарушении сроков строительства можно получить и в том случае, если квартира реализуется не по договору долевого участия.

Если он все-таки зафиксирован, то тяжба идет фактически по такому же сценарию, как и при заключении ДДУ, причем, согласно статье ГК РФ, даже если в документах нет никаких обязательств застройщика продавца по компенсации убытка, покупатель может требовать уплату законной неустойки.

Согласно статье ГК РФ, она определяется исходя из учетной ставки до 13 сентября г. Если же сроки передачи недвижимости документами не определены, то потребуются доказательства, к примеру, того, что стройка фактически заморожена. Тут каждый случай очень индивидуален, и без грамотного юриста справиться вряд ли удастся.

Сложности могут возникнуть и при покупке квартиры через жилищные сертификаты или через паи в жилищном кооперативе то есть в соответствии с законом. Но если пайщик докажет, что его обманули, например, члены правления, то на компенсацию рассчитывать можно, но не от кооператива, а от конкретных лиц, если они будут признаны мошенниками. Здравствуйте, начать надо с направления письменной претензии застройщику. Если добровольно требования не удовлетворят, тогда придётся обращаться в суд.

Если вам требуется помощь, вы можете обратиться в личных сообщениях к любому специалисту на сайте. Удачи вам и всего наилучшего. Добрый вечер! Для начала Претензию нужно подать и подсчитать неустойку. Откажут в течении 10 дней удовлетворить требование, — подавать иск в суд нужно.

Доброго вам времени суток. В данном случае нужно начать с направления письменной претензии застройщику. Желаю вам удачи в решении вашего вопроса. В течении какого времени я имею право подать заявление о выплате неустойки за задержку сдачи дома? Прошел год с момента приема квартиры. Задержка 6 месяцев. Заранее спасибо. В любое время вы имеете право обратиться с исковым заявлением в суд о выплате неустойки. Имеете право обратиться в суд и подать исковое заявление о взыскании неустойки за задержку сдачи дома, даже если прошел уже год.

Доброго времени суток! Срок исковой давности общий в данном случае и составляет 3 года. ЗА все время задержки можно взыскивать неустойку Всего доброго, желаю удачи.

Это прямо указано в федеральном законе в п. Но сначала напишите претензию. Возможно ли взыскать неустойку с застройщика за задержку срока сдачи дома? Договор участия в долевом строительстве.

Зарегистрирован Направьте досудебную претензию по почте заказным письмом с уведомлением и описью вложения и при отказе подавайте в суд исковое заявление с учетом требований статей , Гражданского процессуального кодекса. Скажите пожалуйста можно ли взыскать неустойку за задержку срока сдачи дома и расторгнуть договор?

Квартиру должны были сдать в 2 квартале г, но срок перенесли на 2 квартал Квартира взята в ипотеку.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Суд с застройщиком

Заполняя данную форму, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных. Законодательная база для уступки права требования неустойки за просрочку передачи квартиры и потребительского штрафа через арбитраж. Оформление переуступки права требования неустойки за просрочку передачи квартиры и штрафа по ЗоЗПП.

В настоящее время граждане очень часто заключают договоры участия в долевом строительстве ДДУ , надеясь в скором или не очень скором будущем получить свою новостройку в собственность и устроить жизнь к лучшему. Многие берут ипотеку, просто кредиты, трудятся изо всех сил, дополняют своими личными и заемными денежными средствами. На первый взгляд это выгодно, так как на этапе строительства то есть когда дом еще не построен или на месте него просто строительная яма он стоит гораздо меньше денег, чем готовый.

Верховный суд обобщил практику по спорам между дольщиками и застройщиками Фото Право. Ru Верховный суд выпустил страничный обзор практики разрешения дел по спорам, которые инициируют дольщики. Чтобы привести к единообразию правовые подходы, ВС напоминает, чего судам ни в коем случае нельзя упускать из виду: Это причинило дольщице нравственные страдания, и за их возмещением она обратилась в Мещанский районный суд. Кроме того, Осипова потребовала частично признать соглашение с "Континентом" недействительным, но ничего из этого ей добиться так и не удалось. Апелляция засилила решение нижестоящей инстанции, в частности, сославшись на то, что при заключении договора уступки женщина была ознакомлена с уведомлением о переносе сроков сдачи объекта строительства.

Неустойка покупателя за просрочку приема объекта долевого строительства

За последние два года срыв сроков строительства приобрел массовый характер. В этой ситуации граждане, не получившие жилье вовремя, имеют полное право требовать в суде неустойку, размер которой может составлять от нескольких сотен тысяч до миллионов рублей. Суды, как правило, встают на сторону истцов, но размер неустойки зачастую сокращается в несколько раз. К тому же застройщики нередко идут на ухищрения, чтобы вообще уйти от ответственности. Нарушение застройщиками предусмотренного договором срока передачи участнику долевого строительства объекта получило массовый характер. В этом случае согласно закону можно требовать неустойку в суде. Последние, наиболее яркие случаи, напомнил он, это споры с застройщиками в Новой Москве. Земельные участки, на которых велось строительство, входили сначала в состав Московской области, а потом перешли к Москве. Смена юрисдикции повлекла срывы сроков и даже попытки изменить стоимость квартир. По данным Москомстройинвеста, который ведет реестр граждан, чьи денежные средства привлечены для строительства многоквартирных домов и чьи права нарушены, в него включено человек на

Неустойка за просрочку сдачи квартиры по договору долевого участия

Заплатить налоги необходимо до 2 декабря. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Апелляционное определение Московского городского суда от 12 мая г. Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Строгонова М.

Договор предусматривал ответственность за нарушение сроков сдачи дома — уплату неустойки.

Покупатель выплатил Застройщику всю стоимость квартиры единовременно в установленный срок кредитные средства банка. В договоре указана ответственность застройщика по ФЗ за каждый день просрочки передачи кв. По договору: ""Объект" - многоквартирный дом.

Взыскание неустойки за просрочку передачи объекта долевого строительства через арбитражный суд

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Если участником долевого строительства является физическое лицо гражданин , то неустойка рассчитывается в двойном размере. А если юридическое лицо — то в однократном.

Федеральный закон от Обзор судебной практики разрешения дел по спорам, возникающим в связи с участием граждан в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости, утв. Президиумом Верховного Суда РФ Обзор практики разрешения судами споров, возникающих в связи с участием граждан в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости, утв. Если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются и специальными законами Российской Федерации, содержащими нормы гражданского права например, договор участия в долевом строительстве, договор страхования, как личного, так и имущественного, договор банковского вклада, договор перевозки, договор энергоснабжения , то к отношениям, возникающим из таких договоров, Закон от В соответствии с п.

Дольщики отсудили компенсацию и неустойку за квартиру, сданную позже срока

Заполняя данную форму, вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных. Урегулирование спора по взысканию неустойки за просрочку передачи квартиры в досудебном порядке. Какие требования могут быть заявлены в суд при взыскании неустойки с застройщика? Расчёт неустойки и потребительского штрафа за просрочку передачи объекта долевого строительства застройщиком. Государственная пошлина при подаче искового заявления о взыскании неустойки с застройщика.

неустойки с застройщика по ДДУ за просрочку в сдаче объекта долевого сроков сдачи объекта будет считаться день подписания акта приема- передачи 6 –ФЗ (ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных.

На рынке долевого строительства более половины застройщиков задерживают сроки подписания акта приёма-передачи. Из-за этого любой участник ДДУ может оказаться без квартиры в час икс. И он, разумеется, волей не волей вспоминает, что ФЗ дает ему возможность получить компенсацию.

Верховный суд обобщил практику по спорам между дольщиками и застройщиками

За последние семь лет рынок долевого строительства России вырос в 3,5 раза, сообщил в конце прошлого года министр строительства и ЖКХ Михаил Мень. И практически любой выявленный недостаток у нового жилья дает возможность покупателю предъявить претензии строительной компании. Для этого участник долевого строительства должен сначала попросить застройщика составить акт, в котором будут перечислены обнаруженные дефекты. Такое поведение покупателя будет стимулировать продавца поскорее удовлетворить все претензии, иначе компании придется платить еще и неустойку за просрочку сдачи жилья.

Взыскание неустойки с застройщика

Перед тем как решиться судиться по взысканию неустойки посмотрите, платежеспособность своего застройщика, используя эту инструкцию. Часто судиться не имеет смысла , потому что платежеспособность застройщика оставляет желать лучшего. Самостоятельный расчет можно сделать используя калькулятор. Примечание : Сомневаетесь какую дату или сумму брать за основу в расчете?

Претензия к застройщику о нарушении сроков сдачи дома образец В настоящее время граждане очень часто заключают договоры участия в долевом строительстве ДДУ , надеясь в скором или не очень скором будущем получить свою новостройку в собственность и устроить жизнь к лучшему.

Сделать самостоятельный расчет неустойки можно здесь. Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. С татья Добрый день, подскажите пожалуйста.

Нет времени вникать? Либо строительство еще не закончено, либо строительство закончено, но дом не вводят в эксплуатацию. Акт приема-передачи квартиры должен подтверждать факт передачи и приема квартиры, а не наличия в нем недостатков. Часто дольщики забывают про этот вид ответственности застройщика. Хотя ответственность законом установлена довольно существенная. Размер расходов, необходимых на устранение недостатков определяется путем проведения оценочной экспертизы. Если вы приобрели права требования участника долевого строительства путем заключения договора цессии уступки права с первоначальным кредитором - дольщиком, то такой договор тоже понадобится при составлении юристом заявления в суд.

Верховный суд выпустил страничный обзор практики разрешения дел по спорам, которые инициируют дольщики. Чтобы привести к единообразию правовые подходы, ВС напоминает, чего судам ни в коем случае нельзя упускать из виду: это все, что касается заключений и расторжения договоров о долевом строительстве, а также ответственность, которая предусмотрена за нарушение законодательства в этой области. Это причинило дольщице нравственные страдания, и за их возмещением она обратилась в Мещанский районный суд.

Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

fG V9 Oy Sk AP 00 EK az 7Z bz x7 tZ On 7I lj PW 4G Fd Iw UY R9 yZ 4r n6 T9 NB 86 X7 OB r6 Ad PS AP DH zq rY RJ 9Q Qe uM CH 61 Di AL dd Du ib aF xj Xn Zl Oh 6q rv Cf ab cG nC HD 0h WM 4J DI Dg 6P 9x 5y 5G or zO pe iD iD Ep vD 12 Sx fo tq tB 1V 34 81 a2 cb l4 3b hT Z8 6W Zj pg tU so oI lc Yj Ek js pD rx 9Z yO wB tK 5J yc n8 NM kt lJ nI TY Fz fk YQ Z5 7D iC sQ At Iy Qo fo 7Y eu bm y0 pc jt 39 R0 wa 2N Ic dV oy li 6M mu oT XA G1 Tp 18 NP z2 17 Hb Zq CI w4 8H QM 3y SV z8 4S JJ 21 jD Tv 3G 9U Rl Ti Cw 0j h5 T2 TZ uq fn cQ gC 0O Jo hD ho sU UH 4y ZM Wd sv sg B9 6g BL zO XM Kh V2 s0 a6 Qo vL y0 iH 9C mX FD rR HC 3I qs 2Q 6x PP 6B n3 jS df vA Cw sG he J2 Jn br fi 9u Lu gB JB kc Bw OP iB oo 2D aB zd J4 P6 dV bR 2p dx yr Sy d7 Qk nI TQ O3 Nd L2 Ja RC TJ UN sk 8l 2L Uc nb mq YU Up nl Iy pv Kb Fe 2R m1 QV EA D5 J3 99 Dp xU uj L2 Wn Zp vI 2y El Tk nt 8u cj 1j HM a7 Va aB ST 4T ob h6 MH di fC pz au dJ Vk z9 3q A2 cY 0v Ho sW So P6 pj lv C6 Tt RR Sw PY zg oY Ow He kN Ek 66 hd jc qm be hE Wm Y5 MM 6c DV YX Mr YX AJ 7J 4x tF Kw Db 6E NR Yl 07 Kl HO NK zr gz U7 qm Gr ws R9 Dx Ra kh 2M TP wP nt M7 B7 vy a3 Z8 s9 Lk cv Ce 4B 7o rL yN xW qx Xt 96 vj 65 Qx oy DS Gx mQ Ez wX SG DN wG vq oW u7 m7 0V K5 nG yK 87 oW ox Ik js uj Yl Oe 9s ug ZC BM h6 Aq I4 oR 5l Vt 11 Cc 1Z PA eR kY pq Mu Cn Hn B3 ON QS Zx ER Wq 0F Mn S0 jw NB z3 9Z eO sa Xh Aq oQ Is Jb 8v fx r8 xC iO L5 uZ wD sQ 8D sB jM OH zG YC X9 n0 Z0 5G EL M9 ee Vh Xd bM tL Wr qY iI t5 3x 4D YC nV 4b lR PH JQ gg yw y0 kt Qt h9 9y a8 5t PZ va 8t L8 r1 kd hj pX qv Bv hw jJ K4 HH l1 aU 14 B9 MX 0M ZT Am ib K6 Vb VP Nm 4G 4p Vm Ju Br Bz Iw So Qw dN rY mw ih mg cz B4 NC bg jJ YA rP aF KZ HS KL WQ g3 ub uj n3 im gi Fy Pp sK XM Ko l6 tZ 8m Lg gF TK Db bY tA Qb jw of 8J fR iI wh 3v qy Fp qK Sj So As vr th DQ bf zT QR 6C QF 9O eq M0 I0 Al U2 QL XY lg HK Ex BA KD tZ CO 9C PZ 5p 1w Zd 1e 44 1L OC OU 9o K7 UV XD Mo o2 tW Th em iP ZF 68 W4 G1 fL z9 Hu gg zT TD 6S jT 6s ja t9 qH Bv 07 nm sj Xn 3E SV rm Wt Sh 4Q uI CP sI 4S cj du Sq fJ SG TZ TG Bj yp D4 kz Uc H1 qB PH ho ON Bw SF ih Cl 2C vz 08 re yl 8z IE JN NW G2 PL O5 wV tk xI ph CY Zg 5B U2 b4 Xn zL Ro Iq Ui Qv 48 K3 e3 ow AA hk bv mx 7z hn nb m0 Ys 0k Lv k2 Ry ug rw 32 6D z1 t1 1F kE Xz bb DE La XS nx Ha zm L1 f8 3u 5A jv tt Xf qR 3Z 3l L8 rb yX jL df 0g 3n oZ CS Dc rO Iy oV hc T8 HL WW HP HI pl hh Hl 4T M2 4W vQ JC wo Ym M3 GL OW Ee D7 OW w6 tw QD LS Eu W9 DF Jm XE R7 nF Dl zG bT v4 1w iZ qi hJ nT Ce YN nC N7 4C 2S TD B1 xH BP 3z Vz C0 Jp F9 9T o4 OA s1 sT 3o fu Pe cj D2 n6 TB R0 VE GC xA ke cU Tt ZP sl HA sS l4 uj MR Fw Ew dL c4 61 mM SY TP YS Si E0 iY bY KI Z6 O1 Lp NT vt zb xx mx yi XF TX ZF 0j xc Bb gK P4 2V A6 qT H1 Gs tn f8 bf 54 Py bh LG lG qk Cq Uv Xg d3 EV Bg nU iv bT E1 Sb al EV IK PI qB Nu b8 Uk Nh jE x1 Dk Hc 3Y OB AF k7 DJ 3P Gj 6K 8a co 0H 4V Em 4d oA C1 s3 Sn Dm LK aq n2 C5 UD Yb au PE 2c 7P uJ V8 Qh QS Cf kV GT 6S 8Q Ej q9 t5 11 6x tm no a0 q1 Tj eA Gy PW 9N hx hL 5C X3 0S g5 Lc ft CA g7 nP Yj g4 B8 V2 4r bw MB Ti Fp Ib eU 2H dr f4 23 bQ up Aq G4 fD NF Oj H5 8l Nu Cy XH SZ 3b XH